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新的支付交易监测系统落户福建

 
近日,由公司独立承建的建设银行福建省分行支付交易监测系统(Payment Monitoring System,简称PMS)项目正式启动进入实质性开发阶段。一个独立的、强针对性的全新PMS业务平台即将在银行系统中发挥积极的作用。
2004年做为首家DCC切换上线的建设银行福建省分行最早推 PMS,由于DCC系统开发过程本身并未考虑反洗钱业需求,因此,造成了PMS先天不足,如:取数问题、资料不全问题,另PMS本身处理过程复杂等问题,这些问题造成了PMS未能充分发挥应有的作用。为了进一步提高福建省分行PMS运行效率,解决目前分行PMS运行过程中存在的问题。公司以强大的技术开发力量和完善的服务体系及良好客户关系承担重新开发新的PMS,以提高系统的综合运行效率,降低基层支行的运行压力。
PMS项目是属于金融信息化软件中基于数据仓库、数据挖掘技术的金融市场监管、风险分析和防范系统类的项目。公司新开发的PMS平台针对福建分行反洗钱体系建设中对金融交易信息的收集、整理、分析和预警的需要设计开发的,可以为反洗钱和防范其它金融犯罪提供信息支持,填补了福建省分行乃至国内金融监管领域此方面的空白。PMS平台以数据仓库为中心,以系统定制的分析模型为标准,收集、整理全国范围内的支付交易信息,对其进行分析、挖掘,从中发现满足分析模型的异常交易,从而达到发现洗钱和其它金融犯罪线索的目的。
公司新开发的PMS主要功能:
       支付交易信息的收集和管理;
       可疑交易报告的收集和管理;
       信息的统计、查询和分析;
       信息发布;
       机构和用户管理。
       可疑交易报告的收集和管理;
       信息的统计、查询和分析;
       信息发布;
       机构和用户管理。
新的PMS进一步完善了福建省分行原有PMS系统。将使信息技术在PMS管理中发挥应有的更大的作用。